Как выбрать управляющую компанию с высокой доходностью пенсионных активов

По состоянию на 1 октября 2024 года, пенсионные активы, находящиеся под управлением управляющих инвестиционным портфелем, достигли 59,7 млрд тг, увеличившись в 2,2 раза с начала года. Это свидетельствует о растущем интересе к услугам частных управляющих компаний, сообщает ranking.kz.

Топ управляющих компаний по доходности пенсионных активов

Сегодня вкладчики могут передавать часть своих пенсионных накоплений в пять управляющих инвестиционным портфелем (УИП). Одним из ключевых факторов при выборе компании является уровень её доходности.

Лидеры доходности

• Jusan Invest: 12,49% — под управлением находятся активы на сумму 9,8 млрд тг.
• Сентрас Секьюритиз: 12,23% — пенсионные активы составляют 1,6 млрд тг.
• Halyk Finance: 11,52% — общий объем доверительных активов 38,7 млрд тг.

Доходность других управляющих компаний

• Halyk Global Markets — 10,84%.
• BCC Invest — 10,67%.

Инвестиционные стратегии и структура портфелей

Уровень доходности зависит от инвестиционных стратегий компаний. Например, в портфеле Jusan Invest структура выглядит следующим образом: 31,25% составляют государственные ценные бумаги, 23,33% — паи ETF, а 11,87% — облигации банков второго уровня.

68,12% портфеля представлено в тенге, 31,88% — в долларах США.

По состоянию на 1 октября, размер инвестиционного дохода составил 1,1 млрд тг. В то же время портфель Сентрас Секьюритиз состоит на 25,3% из РЕПО, 22% из ГЦБ и 12,41% из облигаций квазигосударственного сектора, что обеспечило доход в 157 млн тг.

Инвестиции в национальной валюте составляют 75,46% портфеля.

Halyk Finance имеет структуру портфеля с 26,01% ГЦБ, 13,04% паев ETF и 11,19% облигаций квазигосударственных организаций, получив доход в 3,7 млрд тг.

Изменения для вкладчиков

С 1 июля 2023 года вкладчики могут передавать в доверительное управление до 50% пенсионных накоплений, выбрав компанию самостоятельно. При наличии добровольных накоплений, доступна передача 100% активов.