Новый контроль за мобильными переводами: что нужно знать казахстанцам

В последние месяцы банки второго уровня Казахстана получили распоряжение передавать налоговым органам данные о возможных подозрительных операциях на счетах граждан. Под особое внимание попадают те, кто получает переводы от более чем ста разных источников на протяжении трех месяцев, если общая сумма превышает 255 тысяч тенге (к 2025 году). Это сигнал для налоговиков о возможной незаконной предпринимательской деятельности. Несмотря на то, что данная практика не нова, с текущего года налоговые органы планируют ужесточить контроль. Это связано с тем, что многие бизнесмены предпочитают получать оплату через переводы, не указывая эти суммы в отчетах или намеренно занижая свою прибыль. Ситуация ухудшилась после отмены четвертого этапа всеобщего декларирования, что, в свою очередь, увеличивает внимание со стороны контролирующих органов. Как подчеркивают в Комитете государственных доходов, правила налогообложения не претерпят изменений. Личные переводы граждан не подлежат налогообложению, сообщает Актобе Таймс.

Процесс передачи информации

Банки будут поэтапно предоставлять данные в органы:

• С 01.01.2023 года – по госслужащим и их супругам;
• С 01.01.2024 года – по работникам государственных учреждений и их супругам;
• С 01.01.2025 года – по индивидуальным предпринимателям и их супругам;
• С 01.01.2026 года – по остальной части населения.

Безопасные переводы для граждан

В Комитете государственных доходов заверили, что добросовестные налогоплательщики не должны беспокоиться. Физические лица могут продолжать переводить деньги в личных целях, таких как платежи родственникам или благотворительность, без риска обложения налогом. Главное условие – использовать мобильные переводы исключительно для личных нужд.

Запрещение наличных расчетов

Ситуация, когда предприниматели требуют наличные за товары или услуги, является незаконной. Законодательство Республики Казахстан допускает различные способы оплаты, включая безналичные. За отказ принимать безналичные платежи предусмотрены штрафы, включая предупреждения и серьезные штрафы за повторные нарушения. Как подчеркивают налоговики, информации о фактах отказа от безналичных расчетов можно сообщить в налоговые органы.

Что делать предпринимателям?

Предпринимателям, принимающим мобильные переводы, важно открыть специальный бизнес-счет. Для малых и микро-бизнесов предусмотрено упрощенное налогообложение с низкими ставками. Для этого можно воспользоваться мобильным приложением «е-Salyq Business», где удобно осуществляются расчеты и уплата налогов.

Последствия нарушений

При подозрении на незаконную предпринимательскую деятельность начнется камеральный контроль, который включает регистрацию в налоговых органах и проверку доходов. В случае выявления нарушений налогоплательщику будет направлено уведомление с требованием зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Неспособность устранить нарушения приведет к налоговой проверке и возможным штрафам.

Штрафы за нарушения налогового законодательства

За ведение бизнеса без регистрации физическому лицу грозит штраф в размере от 15 до 100 МРП. Сокрытие доходов может обернуться штрафом в 200% от суммы неуплаченных налогов, при повторении – 300%. За невыдачу чека предусмотрены штрафы от 15 до 50 МРП.