Крупнейшие украинские банки вводят лимиты на исходящие переводы

Крупнейшие банки Украины заключили меморандум, который устанавливает ограничения на исходящие переводы при отсутствии документального подтверждения доходов. Об этом сообщает РБК-Украина.

Новые правила были утверждены следующими учреждениями: monobank, Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Таскомбанк и Универсал Банк. Данный меморандум открыт для подписания всеми заинтересованными банками.

Установленные лимиты

Для клиентов с высоким уровнем риска лимит составит 50 000 гривен. Для клиентов с более низким уровнем риска действуют следующие условия:

• с 1 января 2025 года - ограничение до 150 000 гривен в месяц,
• с 1 июня 2025 года - ограничение до 100 000 гривен в месяц.

Данные ограничения распространяются на все переводы, включая операции по реквизитам IBAN.

Ограничения по счетам

Банки-участники меморандума установят лимит на количество счетов в одной валюте для одного клиента — не более трех, если источники доходов не подтверждены. Это ограничение не касается депозитных, кредитных счетов и счетов для программ государственной поддержки.

Документальное подтверждение доходов

Клиенты, желающие выполнять переводы свыше установленных лимитов в месяц, обязаны предоставить документальное подтверждение своих доходов.

Дополнительно банки будут проводить проверки переводов физических лиц и ФОП, учитывая риск-профиль клиента и запланированное обращение по счету.

Напоминание о ранее введенных лимитах

Стоит напомнить, что с 1 октября 2024 года и до 1 апреля 2025 года Нацбанк Украины ввел лимит на исходящие P2P-переводы между физическими лицами в размере 150 000 гривен в месяц.