НБУ разоблачил незаконную схему кредитования от BitCapital в Украине

Онлайн-сервис BitCapital, предоставляющий займы в стейблкоинах USDT, оказался в центре скандала из-за незаконной схемы кредитования. Об этом сообщает Национальный банк Украины (НБУ).

К НБУ поступило более 700 жалоб от граждан. Клиенты жаловались на:

• высокие процентные ставки;
• неправомерные начисления;
• агрессивные методы взыскания долгов;
• непрозрачные условия кредитования.

Аудит, проведенный Нацбанком, подтвердил, что несмотря на формальное предоставление ссуд в USDT, фактически кредиты выдавались в гривне, что нарушает действующее законодательство.

"Выявлены системные нарушения: превышение предельно допустимых процентных ставок, манипуляции с раскрытием информации о реальной стоимости кредита, введение потребителей в заблуждение об условиях договора."

Деятельность компании на территории Украины будет запрещена до тех пор, пока не будут выполнены все требования законодательства о финансовом рынке.

"Сфера виртуальных активов находится в состоянии формирования, что создает потенциальные риски для манипуляций со стороны недобросовестных участников рынка. Отсутствие комплексного правового регулирования приводит к появлению опасных схем."

Материалы проверки уже переданы в Нацполицию и Бюро экономической безопасности (БЭБ) с призывом принять меры по остановке противоправной деятельности BitCapital.

НБУ также выявил ряд финансовых учреждений, которые были связаны с данным сервисом, и намерен разработать механизмы по защите легальных участников рынка от подобных "партнерств".

Ранее БЭБ через суд инициировала блокировку криптовалютной биржи Kuna за неуплату налогов. Основатель платформы Михаил Чобанян решил закрыть сервис и прекратить коммерческую деятельность в Украине.

Также напомним, что в сентябре 2024 года НБУ призвал коммерческие банки совместно следить за P2P-переводами клиентов, чтобы избежать махинаций с установленными с 1 октября лимитами в 150 000 гривён.