Как антифрод-центр Казахстана помогает бороться с интернет-мошенничеством?

Антифрод-центр, запущенный Национальным банком Казахстана в июле 2024 года, за первые шесть месяцев своей работы предотвратил потерю 967 миллионов тенге, заблокировав подозрительные переводы. Центр представляет собой платформу, позволяющую участникам финансового рынка совместно выявлять и предотвращать мошеннические операции.

Данные о мошеннических инцидентах

По информации директора департамента информации и коммуникаций Нацбанка Асана Ахметжана, на 6 декабря 2024 года было зарегистрировано 11,7 тысяч мошеннических инцидентов. Основные источники информации — правоохранительные органы, которые сообщили о 65,5% случаев.

Как работает антифрод-центр?

Центр функционирует как цифровая платформа, позволяющая участникам финансового рынка обмениваться информацией и быстро блокировать подозрительные операции. Все выявленные переводы маркируются, что позволяет банкам-отправителям и банкам-получателям отслеживать их.

Большая часть заблокированных средств, а именно 760,9 млн тенге, была признана подозрительными ещё до их отправки.

Типы мошеннических действий

• Телефонные мошенничества — 25,5%
• Лжеинвестирование — 18,9%
• Мошенничество в соцсетях и мессенджерах — 17,6%

Также были зафиксированы случаи фиктивных продаж и мошенничества через фишинговые сайты. Специалисты Нацбанка предупреждают, что их сотрудники никогда не обращаются напрямую к гражданам, а работают лишь с финансовыми учреждениями.

Статистика и последствия интернет-мошенничества

По данным Комитета по правовой статистике, в 2023 году в Казахстане было зарегистрировано 22,9 тыс. уголовных дел по фактам интернет-мошенничества. Примечательно, что в 81,8% случаев уголовные дела закрывались из-за неустановления лиц, совершивших правонарушение.

Объем убытков от интернет-мошенничества

Согласно исследованию, ущерб от интернет-мошенничества в 2023 году составил 11,4 млрд тенге, что в 2,8 раза больше, чем сумма, заблокированная антифрод-центром. Основными жертвами стали физические лица, потерявшие 11 млрд тенге.

Возмещение ущерба оказалось незначительным, всего 36,6% от потерянных средств.

В целом, эффективность антифрод-центра показывает его важную роль в борьбе с мошенничеством и необходимость повышения осведомленности граждан о современных видах мошеннических действий.