Block выплатит $40 млн NYDFS за нарушения в AML-системе

Основатель Twitter Джек Дорси с компанией Block договорился выплатить $40 млн Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).

В ходе расследования были выявлены «критические пробелы» в системе противодействия отмыванию денег (AML), как сообщает пресс-релиз от NYDFS.

Как выяснили регуляторы, Block недостаточно контролировала финансовую деятельность своих клиентов и не предприняла необходимых мер для предотвращения финансовых преступлений. Добавим, что особенно высокие риски были связаны с транзакциями в биткоинах, которые обрабатывались через приложение Cash App.

Регулятор отметил, что процедуры компании Block оказались «уязвимыми» для анонимных и высокорисковых операций.

«Функции соответствия должны соответствовать темпам роста компании. Резкий рост приложения Cash App без надежной системы комплаенса создал риски и уязвимости, которые нарушали правила, обязательные для финансовых организаций в Нью-Йорке», — отметила суперинтендантка NYDFS Адриенн Харрис.

Департамент подчеркнул, что Block акцентировала внимание на сотрудничество в ходе расследования и активно работала над внедрением необходимых мер. В отношении нового соглашения компания обязалась улучшить свою систему комплаенса и привлечь независимого наблюдателя.

Представитель Block прокомментировал ситуацию, заявив The Block, что данное соглашение завершает все дела с финансовыми регуляторами в США. Хотя Block инвестировала значительные ресурсы для соответствия требованиям, компания продолжает отвергать выводы NYDFS.

Напомним, что в мае 2024 года стали распространяться слухи о проверке финансовых операций криптовалютных подразделений Block.

А 24 февраля 2025 года поступила информация о ведении переговоров между компанией и NYDFS по вопросам, связанным с Законом о банковской тайне и программами AML.